Wil je zeker weten dat je altijd genoeg geld hebt om je rekeningen te betalen? Dan is inzicht in je cashflow onmisbaar. Met een duidelijke liquiditeitsbegroting voorkom je verrassingen en weet je precies waar je financieel staat. Hieronder lees je hoe je dat aanpakt en waar je op moet letten.
Liquiditeitsbegroting voorbeeld
Wat laat dit zien?
Een liquiditeitsbegroting laat zien hoeveel geld er op je zakelijke rekening of bankrekening staat (het beginsaldo), hoeveel geld binnenkomt en welke uitgaande geldstromen je verwacht.
Je kunt dit ook uitbreiden naar een liquiditeitsbegroting per kwartaal of een planning voor het volgende kwartaal als je meer overzicht wilt.
Wat is een liquiditeitsbegroting?
Een liquiditeitsbegroting is een financieel plan dat laat zien hoeveel financiële middelen je onderneming heeft en hoe die zich ontwikkelen. Het opstellen van een liquiditeitsbegroting helpt je om je financiële gezondheid te bewaken en je onderneming financieel stabiel te houden.
De liquiditeitsbegroting toont:
Het doel is eenvoudig: zorgen dat je altijd genoeg geld hebt om verplichtingen na te komen.
Verschil tussen winst en liquiditeit
Het verschil tussen liquiditeitsbegroting en winstberekening is:
Winst (uit je exploitatiebegroting) houdt rekening met kosten zoals afschrijving.
Liquiditeit kijkt alleen naar echte geldstromen.
Je kunt winst maken en toch een negatief saldo hebben als klanten lange betaaltermijnen hebben.
Hoe maak je een liquiditeitsbegroting?
Stap 1: Beginsaldo bepalen
Bepaal hoeveel geld er op je rekening staat. Dit is je startpunt.
Beginsaldo bepaal je op basis van je actuele bankstand en beschikbare liquide middelen.
Stap 2: Verwachte inkomsten inschatten
Neem op:
Stap 3: Verwachte uitgaven opnemen
Denk aan:
Zo krijg je een compleet beeld van je uitgaven per maand.
Stap 4: Saldo berekenen
Je liquiditeitsbegroting zet inkomsten en uitgaven naast elkaar en laat zien hoeveel geld overblijft.
Dit geeft inzicht in:
Veelgestelde vragen
Hoe maak je een liquiditeitsbegroting?
Maak een overzicht van je verwachte inkomsten en uitgaven over een bepaalde periode, bereken je saldo en werk dit regelmatig bij.
Welke gegevens heb je nodig bij het opstellen van een liquiditeitsbegroting?
Voor het opstellen van een liquiditeitsbegroting heb je je verwachte inkomsten, verwachte inkomsten en uitgaven, bestaande verplichtingen en beschikbare financiële middelen nodig. Dit vormt de basis van een betrouwbaar financieel plan.
Waar geeft een liquiditeitsbegroting inzicht in?
Een liquiditeitsbegroting geeft inzicht in je toekomstige geldstromen, je financiële positie en of je genoeg geld hebt om verplichtingen na te komen. Het helpt je om tijdig beslissingen te nemen.
Wanneer heb je aanvullende financiering nodig?
Als je liquiditeitsbegroting laat zien dat je inkomsten en uitgaven niet in balans zijn of je liquide middelen onvoldoende zijn, kan aanvullende financiering nodig zijn om een tekort te overbruggen.